Warum Edelmetalle?

 

Im asiatischen Kulturraum zählen Edelmetalle seit jeher zu den wichtigsten Geldanlagen. Auch bei uns in Europa war es bis in die 80er Jahre des vorletzten Jahrhunderts hinein üblich, einen Teil des Vermögens in Edelmetallen anzulegen. Über Jahrzehnte hinweg galt die Faustregel etwa 10% eines Vermögens in physischem Gold oder Silber zu halten. Bei drohenden Krisen wurde der Anteil dann kurzfristig deutlich erhȍht um danach wieder auf das Normalmaß zurückzukehren.

An dieser historischen Regel sollten man festhalten, denn es hat sich über die Zeit hinweg klar erwiesen, dass Gold und Silber eine schützende Funktion eindrucksvoll bewiesen haben.

Das Vertrauen in das weltweite, zumeist ungedeckte, Papiergeldsystem ist stark am schwinden - oder anders ausgedrückt – weitere Abwertungen des Papiergeldsystems gemessen in Gold und Silber sind nahezu unausbleiblich.

Welche Kriterien soll ein INTELLIGENTES und zum VERMÖGENSSCHUTZ geeignetes EDELMETALL INVESTMENT erfüllen?

 Überprüfung der wichtigsten Voraussetzungen:

  • Physisch (Münzen oder Barren)
  • Bankenunabhängige Lagerung
  • Lieferanspruch
  • Abgeltungssteuerfrei nach 12 Monaten
  • Mehrwertsteuerfrei (gilt nur für Gold)
  • Teilverkäufe möglich – daher liquide
  • Ratierlich investierbar
  • Lagerung in sicheren Länder


Welche Anlageformen von Edelmetallen bieten dem Investor sein Vermögen sinnvoll und effektiv zu sichern?

 

Wir möchten darauf hinweisen, dass nicht alle aufgeführten Varianten gleich gut oder ebenbürtig sind, und nicht alle Möglichkeiten werden zu gewünschten Strategie passen. Einige der aufgeführten Anlagemöglichkeiten enthalten auch Risiken, sodass sie mit Blick auf den Vermögensschutz gar nicht erst in Frage kommen sollten.

 

Nachstehend haben wir einige Anlagevarianten zusammengestellt:

  • Investitionen über Zertifikate
  • Investitionen ŭber ETF (Exchange Traded Funds)
  • Investitionen über ETC (Exchange Traded Commodities)
  • Physischer Direkterwerb
  • Edelmetalldepots
  • Edelmetalldepots mit Bankkonto, Kreditkarte und ATM
  • Edelmetalldepots in Verbindung mit Investment


Was sind Investitionen über Zertifikate?

 

Zertifikate sind ungedeckte, verbriefbare Forderungen gegenüber Banken oder anderen Institutionen. Es handelt sich um Wertpapiere die börsentäglich gehandelt werden. Basierend auf vergangenen Erfahrungen kann der Handel mit diesen Zertifikaten aufgrund von starken Edelmetall Preisschwankungen oder in Krisenzeiten ausgesetzt werden. Die An- und Verkaufspreise für die Zertifikate können dann extrem erhöht werden was Emittenten zur Zahlungsunfähigkeit bringen kann.


Diese Kriterien werden NICHT erfüllt:

  • Physisch (Münzen oder Barren)
  • Bankenunabhängige Lagerung
  • Lieferanspruch
  • Abgeltungssteuerfrei nach 12 Monaten

Folgende Kriterien werden erfŭllt:

  • Mehrwertsteuerfrei (nur für Gold)
  • Teilverkäufe möglich – daher liquide
  • Ratierlich invertierbar

Fazit: Das Zertifikat ist eine Forderung, der keine physisch hinterlegten Edelmetalle gegenŭbersteht. Falls der Emittent der Forderung nicht nachkommen kann, erhälten man weder Geld noch eine physische Auslieferung von Gold oder Silber. Daher sind Zertifikate als Vermögensschutz ungeeignet.


Was sind Investitionen ŭber ETF?

 

Der ETF (Exchange Traded Funds) ist ein meist börsengehandelter, offener Investmentfond in Form eines Sondervermögens, der passiv verwaltet wird und im Falle eines Edelmetall-ETFs ausschließlich in physisches Gold oder Silber investiert wird. Gemäss dem deutschen Investmentgesetz ist dieser Fond hier nicht zugelassen, demgemäß muss dieser über ausländische Börsen (z.B. ZKB Gold oder ZKB Silber in der Schweiz über die Zürcher Kantonalbank) gehandelt werden.


Diese Kriterien werden NICHT erfüllt:

  • Bankenunabhängige Lagerung
  • Abgeltungssteuerfrei nach 12 Monaten
  • Sicher Lagerung (ausserhalb Europa und USA) 

Folgende Kriterien werden erfüllt:

  • Physisch (Münzen oder Barren)
  • Lieferanspruch
  • Mehrwertsteuerfrei (nur für Gold)
  • Teilverkäufe möglich – daher liquide
  • Ratierlich invertierbar

Fazit: Der Edelmetall ETF ist zwar für kurzfristig orientierte Anleger interessant, jedoch bietet dieser keinen uneingeschränkten Besitzanspruch für den Anleger. Es besteht eingeschränkter physischer Zugriff, teilweise fehlende 100%ige Edelmetalldeckung wegen Teilnahme an Edelmetall-Leihgeschäften. ETFs bieten daher keine nachhaltige Vermögenssicherung in Krisenzeiten.


Was sind Investitionen über ETC?

 

Bei den ETC’s (Exchange Traded Commodities) handelt es sich meistens um unbefristete, physisch gedeckte Inhaberschuldverschreibungen des jeweiligen Emittenten. Rechtlich gesehen handelt es sich beim ETC um eine Anleihe und daher besteht ein Bonitätsrisiko. Auch beim ETC ist ein täglicher An- und Verkauf an der Börse mȍglich. Einer der bekanntesten Vertreter ist XETRA Gold.


Diese Kriterien werden NICHT erfüllt:

  • Physisch (Münzen oder Barren)
  • Bankenunabhängige Lagerung
  • Abgeltungssteuerfrei nach 12 Monaten
  • Sicher Lagerung (ausserhalb Europa und USA) 

Folgende Kriterien werden erfüllt:

  • Lieferanspruch
  • Mehrwertsteuerfrei (nur für Gold)
  • Teilverkäufe möglich – daher liquide
  • Ratierlich invertierbar

Fazit: Edelmetall ETCs sind insgesamt gesehen wie ETFs zu beurteilen, jedoch ist beim ETC das potentielle Emittenten Risiko zusätzlich zu berücksichtigen, deshalb bieten die ETCs ebenfalls keinen Vermögensschutz.


Was ist physischer Direkterwerb?

 

Beim physischen Direktkauf werden die Edelmetalle direkt bei der Bank vor Ort, beim Münz- oder Edelmetallhändler oder im Internet erworben. In der Regel handelt es sich beim Direkterwerb um kleinere Mengen, was die Erwerbskosten (z.B. Zusatzkosten für sicheren Versand) vergleichsweise teuer macht. Dazu kommt noch die Frage der Lagerhaltung.

Höhere Prägekosten bei Gold- und Silbermünzen sowie die Mehrwertsteuer bei Silber (7% für Münzen und 19% für Barren) machen selbst bei grösseren Mengen den Erwerb über Direktkauf unattraktiv. Dazu kommt das die Handelsspanne zwischen den An- und Verkaufskursen mengenabhängig ist – je wenige die Menge desto höher die Spanne. Dadurch werden Teilverkäufe finanziell unattraktiv.


Dieses Kriterium wird NICHT erfüllt:

  • Mehrwertsteuerfrei (gilt nur für Gold)

Folgende Kriterien werden erfüllt:

  • Physisch (Münzen oder Barren)
  • Bankenunabhängige Lagerung
  • Sicher Lagerung (ausserhalb Europa und USA) 
  • Lieferanspruch
  • Abgeltungssteuerfrei nach 12 Monaten
  • Teilverkäufe möglich – daher liquide
  • Ratierlich invertierbar

Fazit: Im Gegensatz zu den zuvor angeführten Anlageformen unterliegt der Direkterwerb von Gold und Silber nicht der Abgeltungssteuer, solange die Edelmetalle mehr als 12 Monate im Eigenbesitz gehalten werden. Je nach Lagerungsmethode fallen aber Versicherungs- und Verwahrungskosten an. Ein effektiver Vermögensschutz ist gewährleistet.


Was sind Edelmetalldepots?

 

Die Edelmetalldepots der AEC Group sind ausschliesslich im nicht europäischen Ausland und nicht in den USA – wir sind Asien orientiert. Unsere Depots sind nicht von dritten Personen oder Authoritäten einsehbar oder konfiszierbar. Das gewährt einen höchstmöglichen Vermögens- und Anlegerschutz - Ihr Depot wird als Sondervermögen behandelt.



Was sind Edelmetalldepots mit Bankkonto, Kreditkarte und ATM?

 

Gemäss unserer Angebotspalette offerieren wir Ihnen verschiedene Kontovarianten in verschiedenen Währungen,  die in direkter Verbindung mit Ihrem Edelmetalldepot stehen. Diese Kontovarianten bieten unterschiedliche Möglichkeiten der Liquiditätsbeschaffung.



Was sind Edelmetalldepots in Verbindung mit Investment?

 

Das deponierte Edelmetall kann für Investments eingesetzt werden. Damit erwirtschaftet das Edelmetalldepot Renditen, die wiederum in Edelmetall ausgeschüttet werden. Wie mit Währungen kann man auch mit Edelmetalldepots Investments tätigen und regelmäßig Rendite Erträge erwirtschaften die wiederum in Edelmetall ausbezahlt oder dem Depot gutgeschrieben werden.